תכנון פיננסי
אני אתחיל מהשורה התחתונה – תכנון פיננסי מטרתו להפגיש אנשים ומשפחות עם מטרות החיים העיקריות שלהם.
לכל תא משפחתי עשוי להיות סט ערכים מעט שונה, וכנגזרת של זה מטרות חיים מעט שונות. הנה כמה מטרות חיים שחוזרות על עצמן אצל הרבה משפחות ומשקיעים: שמירה או שדרוג איכות החיים בפרישה, היכולת לפרוש מוקדם יותר, עזרה לילדים/נכדים בתחילת החיים הבוגרים, שדרוג בית המשפחה, מעבר לחו״ל או טיול גדול מסביב לעולם, פתיחת עסק, וכו׳
עכשיו, המטרה עשויה להיות שונה מתא משפחתי אחד לשני, אבל מה שכן משותף לכל המטרות, זה שלכל אחת יש ערך כלכלי והון מסויים שנדרש כדי לממש אותה.
לכן אני חוזר למשפט בו פתחתי: המטרה בתכנון פיננסי היא לשרטט עבורכם את הדרך האחראית והבטוחה ביותר האפשרית כדי להפגיש אתכם עם מטרות החיים הגדולות.
עוד נק׳ שחשוב להדגיש: תכנון פיננסי אינו עוסק במקסום תשואות. המטרה היא לא להשיג עבורכם את התשואה הגבוהה ביותר, כי לכל פוטנציאל סיכוי קיים גם פוטנציאל סיכון, שכלל לא בטוח שיתאים לכם. המטרה היא להשיג עבורכם את התשואה הטובה ביותר שמושגת ע״י איזון נכון בין אפיקי השקעה, מטבעות, נזילות, מיסוי וניהול סיכונים תואם שגם הולם את המטרות שהגדרתם.
מה בדיוק אני עושה?
אני מוודא שאתם על השביל הנכון ביותר עבורכם, ובוחר את המנהלים הטובים ביותר עבור הכסף שלכם.
השירות שלי כולל בניית תכנית השקעות אסטרטגית לטווח הארוך המותאמת אליכם באופן אישי, ואשר ממקסמת עבורכם את פוטנציאל הרווח בהתאם לפרופיל הסיכון, אפשרויות המיסוי, והמטרות שהגדרתם.
התהליך
בשלב הראשון נערוך סדר בפורטפוליו הנכסים הפיננסים שלכם, על מנת להבין במפורט את הנכסים הקיימים ולסייע לכם להגדיר בצורה מדויקת את השאיפות והמטרות הכלכליות שלכם.
בשלב השני נחלק את העוגה, או כפי שזה נקרא בעגה המקצועית: אלוקציה - הקצאת נכסים. כיצד לחלק את ההון הזמין לכם לפי רמות סיכון שונות ופוטנציאל הרווח: כמה ממנו יש להשקיע בשווקים מנייתיים, בהשקעות יציבות יותר, בנדל"ן, בשוק ההון הסחיר בנכסים לא סחירים וכדומה.
בשלב השלישי של התהליך, לאחר שהגדרנו יחד כל סגמנט בפורטפוליו וקבענו אלוקציה שמתאימה לפרופיל ההשקעה שלכם, תוך ניתוח רמות הסיכון והתחשבות במטרות שהגדרתם, אנו עוברים לבחירת המנהלים המובילים עבור כל מכשיר ואפיק השקעה.
הבחירה נעשית על בסיס הידע המעמיק שצברתי לאחר פעילות של למעלה מעשור בתחום ההשקעות והתכנון הפיננסי ומההיכרות האישית שלי עם מנהלי השקעות ראשיים של הגופים המוסדיים, מנהלי קרנות פנסיה וחסכונות ארוכי טווח, מנהלי קרנות גידור וקרנות השקעה שונות, ואנליסטים בכירים,
עם רבים מהם גם ניהלתי שיחות עומק בפודקאסטים שהנחיתי ופאנלים שקיימתי במהלך השנים , מה שמעניק לי תובנות עמוקות וממוקדות אותם אני מיישם לטובת הלקוחות שלי.
בשורה התחתונה אני עוזר לכם להבין ולבחור איך לנהל את הכסף שלכם, בעזרת מגוון מוצרי השקעה כגון:
קופות גמל, פוליסות חיסכון, קרנות השתלמות, תיקון 190, IRA, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, תיקי השקעות, קרנות גידור, קרנות נדל"ן, קרנות השקעה אלטרנטיביות, ועוד.
מה חשוב שתדעו לפני תחילת התהליך?
האג׳נדה שלי היא טווח ארוך,
זה בא לידי ביטוי לא רק בבחירת ההשקעות, אלא גם בערכים המובילים אותם חשוב לי ליישם
במערכת היחסים מול הלקוחות.
המטרה שלי היא לצבור מעגל לקוחות אותם אני אלווה במשך שנים ארוכות , לכן אני מקפיד שהלקוחות שלי יהנו משירות אישי ומקצועי, תוך שמירה על דיסקרטיות מוחלטת, עם דגש על שקיפות והתאמה מלאה לצרכים שלהם גם ברמה הפיננסית וגם ברמה האישית.
יוצרים קשר, משאירים פנייה כאן באתר, או לוחצים על כפתור שיחת הוואטסאפ, לאחר מכן נערוך שיחת הכרות וצ׳ק אפ פיננסי, וונדבר על המשך ההתקשרות
איך מתחילים?
מוכנים לשלב הבא?
השאירו פרטים ונמשיך את השיחה באופן אישי
מילוי הטופס מהווה את הסכמתך לקבל עדכונים, מידע ופרסומות נוספים במייל. ניתן להסיר את הרשמתך בכל רגע.